《比特币可以成为货币吗，可以成为商品吗？比特币的阴谋论》（1） (谈股论金)  8018次阅读

作者: 雅歌 , 发表于: 2017-12-26 (2528天前)

观看【雅歌】的博客

《比特币可以成为货币吗，可以成为商品吗？比特币的阴谋论》

作者：雅歌

A。区块链与比特币的关系

区块链，Block Chain是一个记账（记录）和保存的方式，把账（或任何交易）分散和重复的记录在所有交易使用的计算机硬盘里保留，并且加上连锁保密的方式。

这好处是安全，无人可以单独更改个别电脑保存的记录，因为需要与上下链接的电脑互联认证之后，才可以解开保存的档案记录（或账本）。在交易中不相关的计算机无法破解或使用这记录/账本，即使把它拷贝到自身的电脑上。为什么说是去中心化呢？ 传统的保存档案，资料库（Database）的储存是存在一台伺服器里， 或分隔成好几部资料库分散储存在少数个别的伺服器上。

比如一家银行的所有的客户资料和账户可以存在一部超级计算机里，也可以把不同地区或国家的客户资料分区储存在个别的伺服器资料库里。但是每一部资料库的资料可以包含数百万或数千万个不同客户的资料，这些资料是完全无关联的，但为了容易寻找，被集中在一处，使用资料库建立软件和管理软件来管理，比如使用Oracle， MSSQL等资料库建立软件管理。如果这资料库的伺服器被偷走或毁掉了，有限的备份的伺服器，硬盘，磁带/DVD等全部同时被毁掉，比如毁在战火当中。像伊拉克政府所有的资料全部毁在美军2003年入侵占领后，纵容暴徒烧毁，抢走和破坏这些存放档案的计算机，使得伊拉克政府全国的身份证档案，银行金融记录， 市政府的房地产记录全部都消失。造成后来伊拉克无法管理，外国的伊斯兰激进分子可以轻易进入伊拉克，混在社会人群当中。资料库本身是集中资料管理的概念，容易被骇客入侵，篡改资料。容易被篡改，就表示很难还原和追踪！只能靠每日备份的资料回溯，使用人工对帐还原。但如果发生的篡改错误久远，或已没有备份，就无法矫正。

区块链的好处就是分散储存而且把所有有关联的交易历史记录在所有牵涉的计算机上都备录一份。

比如一颗钻石从工厂到大盘上，到零售商，到第一位买主，就会有四个记录，分别记录在四台交易的计算机上。若是以后辗转交易，转手了96次，就会有100台计算机有记录。原始厂商的计算机上。如果还在网路上，就会增加这些记录。因为交易使用的是网路卡的独一无二的ID（MAC 位址或从而产生的加密ID）， 没有个人资料，所以无法认定是谁在交易。所以是完全保密的。

所以区块链也是软件技术。 目前更新的区块链2.0版，增加了应用的工具。比如像数位身份玛（Digital ID），交易工具，数位钱包，数位保险箱等。

Bitcoin（比特币）是在2009年开始的，是一位名叫Satoshi Nakamoto（中本聪 或中本史哲）的日本人，首创把区块链的技术应用在号称Bitcoin的数位虚拟货币上。然而这位看起来是日本人的Bitcoin创办人是何许人，至今无人知道，非常诡异！照理说，今天比特币已经闻名天下，成为媒体的热议焦点，这位创始人，可以公然现身，可以名利双收。至少许多银行/金融机构，会愿意高薪聘他为顾问。Linux的创办人，Linus Torvalds， 就是如此。中本聪为何要继续藏头露尾呢？他是一个人，还是一个机构，真的是日本人吗？

当初的用意可能只是用在网路游戏里，支付购买外挂，装备等。一枚比特币价格约为0.5美份（0.005美元），大约不到一元日币。设得如此便宜直接跟网游游关系。网游喜好者，大部分是学生，领薪阶级的， 财力不是很宽裕。若为了买一个网游的装备，可以增加获胜机会，这些人会花100美元去做吗？会花1000美元去购买吗？中国有上亿人在玩网游，若网民这么有钱，愿意花100美元来买网游虚拟装备，网游公司就大发了！

注明：（Guy named Koch bought 5,000 bitcoins in 2009 for $27, now worth $886,000. Talk about a degree that gives you bang for your buck. Kristoffer Koch was writing a thesis on encryption in 2009 when he spent about $27 to buy 5,000 bitcoins.）这算起来，一元（枚）比特币相当于0.0054美元。这是比特币在2009年还在实验初期的价格。到了2010年开始才大约在0.01美元，一美分，相当于1圆日币。

为了推行比特币广泛使用，比特币发起人就设计了挖矿，可以免费获得比特币的高招。

这是一种行销策略，为了推广，让大家使用，需要者可以免费获得，只要使用计算机去“挖矿”就可以获得。因为估计网路玩家谁也不愿意用真金白银，真实的钞票来购买虚拟的货币。这虚拟的货币只能购买虚拟的网游装备，虚拟的网游食物，仙丹，武器等！没有真实商品的购买力！

这挖矿就是利用计算的计算能力解码（hash code）。早期的解码题目相当容易，不用太快的计算机就可以容易获得。这样维持了网游爱好者的长久兴趣。因为有精良的装备在网游里可以连连破关。没有装备只能处处挨打，很快就被打爆重来。

2011年5月份，Bitpay在美国成立。同年11月份，Bitpay在美宣称成立比特币的支付联盟的已有100家商店加盟，

2014年 1 月 3 日 Bitpay 公司媒體關係負責人 Jan Jahosky 對外界表示，2013 年共有十家天使基金和風投參與了Bitpay的融資計劃，分別在 2013 年 1 月、3 月、5 月進行了三輪融資，總額為 270 萬美元，參與投資的就有李嘉誠旗下的維港投資。

到了2011年，中国大妈突然疯狂炒作比特币。同时中国有几个大的电商开始接受比特币为付款货币，其中包括掏宝网！ 这是很奇怪的！因为比特币突然获取兑现的能力，可以购买实在的商品！挖矿可以免费挖出钱来，可以在中国购买商品是大妈们炒作比特币的原因。很明显有一批中国人，日本人，和美国人在串联推动，其中包括中国的大财团！李嘉誠旗下的維港投資和阿里巴巴的掏宝网是重要的推手之一。比特币在2011年初从0.5美元涨至最高32美元。请看下面的图表。

比特币在中国人民银行首次禁止电商交易比特币和其他的虚拟货币，也禁止贩卖挖矿机和炒作比特币的书籍后一度跌至最低170美元以下。但随后香港首富李嘉诚在香港宣布支持比特币，继续投资比特币为支付的BitPay， 与中国人民银行唱反调，这是很少见的。

2014年1月6日，新闻报导说“李嘉誠投資布局 bitcon 支付，比特幣再回 1,000 美元”
（http://technews.tw/2014/01/06/lijiacheng-invest-bitpay/）

报导内容是：

“華人首富李嘉誠對於旗下的維港投資基金確認投資比特幣支付公司 Bitpay，這一注資讓外界看好比特幣的發展，在中國央行封殺比特幣支付後，比特幣依然具有很好的前景，相比於投資比特幣本身，比特幣產業鏈似乎更被傳統企業家看好。”

李嘉诚的产业很多，全部在房地产，港口建设和电信方面，从来没有涉足金融业。为何人民银行在2013年12/6日禁止中国国内使用比特币为购买商品的货币，中国百度在2013年12/8日就立刻响应，宣布暂停接受比特币支付。中国百度在网站上说，“由于近期比特币价格波动较大，用户利益无法保障，为响应国家控制比特币风险的精神，百度加速乐决定从即日起暂停接受比特币购买加速乐服务。”(这是繁体字，因为新闻是来自香港）

阿里巴巴的掏宝网在2014年1月8日宣称停止所有比特币交易和有关比特币商品的交易，大体反应对中央政策的支持。

李嘉诚身为知名有影响力的商人，在2014年1/6日公开支持比特币为支付货币，是公然打脸中央。以他投资Bitpay的资金很小，没有必要站在第一线与中央对抗。

据Bitpay声称2013年，包含10家天使基金，总共投资了270万美元，即使这270万美元全部是李嘉诚投资的，也是九牛一毛。李嘉诚为何要站在第一线，为比特币辩护，表态支持，这投资额根本就是他随时慈善会上捐款的小数目，而且根本不是他的财团营业项目，这是令人费解的！除非在270万美元最大的可能投资额背面有不为人知道的巨大利益存在！

这是当时媒体的报导：

“2014年 1 月 3 日 Bitpay 公司媒體關係負責人 Jan Jahosky 對外界表示，2013 年共有十家天使基金和風投參與了Bitpay的融資計劃，分別在 2013 年 1 月、3 月、5 月進行了三輪融資，總額為 270 萬美元，參與投資的就有李嘉誠旗下的維港投資。”

投资界传奇人物，华伦。巴菲特在2014年初，CNBC采访时被问及对比特币的看法。巴菲特当时说比特币没有内在的价值（Intrinsic value), 只有转账汇钱的功能，像一张支票。有人会花钱去买一张支票来转帐吗？当时比特币已从1000美元下跌至250美元后，又回升至1000美元附近。

巴菲特在2017年，接受CNBC采访时再次声称比特币是海市蜃楼（Mirage），没有投资的价值。巴菲特从投资和货币运送的工具的角度来看比特币是正确的，因为他是正派的投资人。

全世界洗钱的报酬率是10%， 1000万美元的洗钱费用就是100万美元。巴菲特说一张支票作为转帐的工具，不值钱，是正派经营者的看法。对于贪官，毒枭，黑社会组织，能把钱汇走，漂白，这工具的价值可以值数百万美元，甚至数千万美元。

若可以保证司法单位无法追踪，无法根据钱的流向抓人，无法在法律上认定对价关系，这样的金钱交易工具更是瑰宝。

B。 比特币有成为货币的条件吗？

货币首要的条件就是汇率稳定，对接受该货币为交易货币的买方和卖方是不偏袒的。在货币急速贬值的国家，许多商店宁可闭门不做生意，避免损失。

中国国民党，蒋介石政府在准备撤退到台湾时，就发行了金圆卷，强行换取民间的黄金与白银。金圆卷在1948年8月19日开始发行，至1949年7月停止流通。当时蒋介石政府已经悄悄地把央行的黄金运到台湾去，发行金圆卷纯粹就是要骗取老百姓剩下的黄金，白银和外币，因为撤退到台湾后，所有国民政府发行的纸钞将成为废纸。这金圆卷是取代之前发行的“法币”，取代民间的黄金，白银和外币，是强制的。不兑换者，可被没收和处于刑罚，甚至处于死刑。取代“法币”是烟幕，搜刮黄金，白银和民间的外币是目的，是为了带到台湾去。
（http://history.sohu.com/20141128/n406479502.shtml）
在法币因国民政府大量印钞而大幅贬值的几年，善良的小商人亏本连连，因为100元成本的商品，卖出110元，原本是有赚10元。可是隔日，成本变成120元，反而是亏了10元！只有黑心和囤积不卖的商人才可以在那时代致富。

比特币的波动巨大，一日可以涨10%， 隔日可以下跌20%， 这么大波动的“汇率”或“价值”，根本不适合当成任何交易的货币。商家可能每一笔交易都赚，假设比特比一直在涨，可是在季度结算时，突然贬值20%， 财报上就可能变成巨亏，假如这赚取的比特币没有一到手就转换回美元或实际的货币。

2．比特币兑换的手续费过高，据说是2.5%。 买方要购买比特币，商人要转换比特币为当地使用的货币来进货。这相当于流失了5%的价值或盈利，也相当于5%的买卖“汇差”。因为比特币还不是公认的货币，所以实在不适合用“汇差”这词。银行和金融体系的外汇兑换，买卖的汇差一般在1%，很少是超过2%。更不用说到5%的！
以下是比特币提现的收费：
How much does it cost to use Coinstar?

Yes, when you use a Coinstar machine and want to get cash for your coins, they take 11.9% off the top. Basically this is $12 for every $100 in coins you deposit. This number varies from store to store as they might subsidize the processing fee, but this is the standard fee as indicated by Coinstar.
在中国和美国，任何人到提款机领自己帐号里的钱，是没有任何手续费的。即使有，大概就是0.25-0.5美元。非本家银行的自动提款机，最多到3美元！
How much does Coinbase charge to buy Bitcoin?
Base rate of 4% for all transactions**
这交易费最低是1.49%，最高是4%。来回算起来是3%-8%的手续费。

3．区块链的保密最适合金融犯罪，官员贪污，犯罪集团洗钱和勒索赎金，因为金钱流向无法追踪。

若比特币成为货币的一种，对各国政府来说是一个治安的死角。司法检调单位无法追踪资金的去处，即使在当地设立严格的管理章程，实名登记，只能管理到汇出方的资料。目前的国际金融机构有防止洗钱的机制，大部分的银行都需要遵守。然而，比特币不经过银行体系交易，无从管理。
另外，司法有管辖权范围的限定，比如美国的检调单位无权力任意要求中国监听某人。中国政府要求美国把郭文贵遣送回国面对司法的审判至今毫无办法。远华案的赖昌星超过了10年才成功引渡会中国受审。

最近媒体不断报导北朝鲜利用Ransomware， 勒索比特币。 利用比特币购买发展核武和导弹的元件。

以下是CNBC 2017年9月21日的报导：

We've seen, time and again, where problems related to bitcoin have manifested. In 2013, the FBI shuttered the online digital currency exchange, Silk Road. This digital-currency trading platform provided an online black market for money laundering of illegal drugs, weapons and human trafficking and other nefarious offerings. In 2014, the then-largest digital currency exchange, Mt. Gox (in Japan) went bust—initially losing roughly $475 million of investors' money. Poof! It was gone.
https://www.cnbc.com/2017/09/21/its-time-to-address-bitcoins-big-blind-spot-bart-chilton-commentary.html

4．区块链的安全和保密无法避免黑客入侵盗取。

最近有一家比特币交易所声称被黑客盗走价值上亿美元价值的比特币。只要是软件系统，一定有办法破解，不一定是从交易所的计算机侵入，也可以从用户的计算机侵入。这是无法避免的。

一般使用户的计算机，因为没有专员在管理，是相当容易被入侵的。反而专门的金融/银行机构，可以花费设置安全系统，保护银行的资料库，和客户的帐号安全。
所以比特币，和其他的虚拟加密货币，以标榜“安全”为由，是完全误导的。

Fortune.com 2017年12月22日的报导：
North Korea May Be Behind the Latest Bitcoin Heist in South Korea: Report
http://fortune.com/2017/12/22/north-korea-bitcoin-heist/
According to a Wall Street Journal report, someone hacked South Korean bitcoin exchange Youbit earlier this week, stealing about 17% of its assets. The heist caused the exchange to collapse, and investigators think that North Korea may be behind it.
More than $30 million worth of cryptocurrency was just stolen by hackers, company says
https://www.cnbc.com/2017/11/21/tether-hack-attacker-reportedly-steals-30-million-of-digital-tokens.html

5．区块链的技术适合运用在商品，最不适合就是运用在货币上。

大部分的商品有生命期限，会损毁，有一天会报废。这无形限制了商品换手的次数。
一部车子从厂家到第一个用户，大概就换手4次，厂家一次，大盘商一次，零售商一次，购买新车的消费者一次。车子的寿命平均不超过10年，所以二手车的换手，平均不超过10次。总共从生产到报废，平均不超过14次。这样的换手纪录是可以容忍的。

比特币因为是虚拟货币，不会损毁，每换手一次，就必须纪录在所有过去经手的计算机上。一枚比特币一年可以交易超过365次。同一枚比特币10年可以换手上万次。这些纪录非常庞大，需要的储存空间是无限的，因为这枚比特币不会损毁，不会消失！有必要把这枚货币的交易纪录保持在数万台计算机上吗？

成为交易媒介的货币最重要的是数目与真伪，不会有人在乎手上的一万元美金现金，是由哪一些序列号码组成的。一万元美金就是一万元美金，无人在乎这是10000张一美元的钞票，还是1000张10美元的钞票，还是100张100美元的钞票组成，价值是完全相同的。

区块链用在比特币上，就把每一枚比特币当作独立，唯一的商品在对待。当然，这样可以防假钞是没错，但所付出的“记账成本”太高。

今年12月份，要交易比特币，就得下载超过140 Gigabytes的区块账本。这个帐本占用储存空间急速膨胀，2014年时才超过20GB的资料，现在已接近150GB的储存量。手机下载肯定没有足够的储存空间，也远远超过每个月电信公司通常会限制的20GB下载配额。

这就是为何Bitcoin要分流，分做Bitcoin Cash 和原有Bitcoin的原因之一。
What is the size of the Bitcoin Blockchain?

Although the blockchain is now over 20 GB in size and growing at an increasing rate, because the block size is capped at 1 MB (and with 1 block approximately every ten minutes), this means that the blockchain can grow by at most 525,600 / 10 = 52,560 MB or ~ 52.5 GB per year (discounting leap year).Nov 6, 2014

最新的区块链占用空间是145GB。
https://blockchain.info/charts/blocks-size

6. 比特币的数量与流量不足，无法满足真正商业的需求。比特币若真能成为一种货币，势必与美国的联储会，欧元的央行，人民币的人民银行，和日圆发行单位日本银行竞争，没有一个国家愿意放弃发行主权货币的权利。货币政策常常用来推行经济政策的工具之一。

比特币有96%掌握在1000人的手上，散户占据比特币约4%。

山本聪（比特币的创办人或机构）据报道拥有98万枚比特币，若以10000美元一枚（一元）算，相当于98亿美元的价值。这不是花巨资购买的，是早期（2009-2010）花不到1000美元购买或挖矿得到的。

从2011-2017年，这期间，不排除山本聪利用手上的比特币交易帮中国的贪官和全球的黑社会洗钱，赚取10%的洗钱报酬。因为是当做洗钱工具，这比特币最后还是回到上本聪的手上。

比如中国的贪官，在中国以人民币购买比特币（比如这比特币来自山本聪，因为他持有最多的比特币），然后与自己在美国的比特币帐号交易，购买虚拟电子猫，在美国的贪官代理(家属，操作人），把比特币兑现成美金，也只有山本聪有兴趣买回那么多的比特币，回收那么多的比特币，避免比特币暴跌。假如贪官兑现的比特币有1亿美元，若没有人承接，在过去交易量极少的比特币交易中心，势必造成比特币暴跌。

山本聪这人或机构永远不会亏钱，因为：
1。他手上的比特币本来就没有什么成本得来的。
2。贪官在中国已间接以人民币支付给他，购买他手上的比特币。 如果他卖了不回收，手上的比特币就会越来越少，至今就不会拥有98万枚比特币。没有掌握足够数量的比特币，就无法操纵市场，无法继续作洗钱的代理。

洗钱是最赚钱的行业，永远不会亏本，如果可以保证不被抓。比特币涨价的利益，还不够让山本聪放弃这每天下金蛋的金母鸡。
3。作为洗钱的工具，必须回收和维持这兑换的价值。
比如中国的贪官在中国兑换比特币时，是10000美元兑一比特币，但到了美国要兑现时，兑换率若是暴跌至6000美元，无形损失了40%的价值。贪官和黑社会自然不干，不乐意接受这样巨大的亏损。所以作为洗钱中心的大量比特币持有人，要想办法维持这比特币的兑换。让客户满意，自己也不会亏。

维持比特币汇率（价值）在一小段时间内，几分钟，或几个小时是可以的。如果洗钱者不趁机兑换，愿意永远持有比特币，那就不在责任之内。

7。一个国家发行的货币，可以用来缴税，支付罚款， 政府必须要收。可以在国家管辖的范围内，用来支付任何商品， 商人不可以拒绝接受。也就是有法定的购买力！

比特币没有法定的购买力，像中国禁止比特币任何购买力，任何交易，就使得比特币在中国理论上无法换一片面包。

中国古代的政权，一度发行“纸钞”，称为交子。但因为不能用来缴税，最后变得一文不值。

C。 比特币可以当商品吗？可以当类似股票的有价证卷吗？

有人说比特币当不成货币，也许可以当成商品，毕竟目前许多人都在炒作，而且价值不菲，比一盎司的黄金更贵10倍！

黄金有实体，可以用来当成首饰，有装饰的价值和当成工业最佳导电材质的价值。黄金的开采提炼不易，是有限量的贵重金属。自古就用来当作货币交易。

比特币要成为商品也需要有类似的特性才行。

比特币有没有商品或有价证卷的特性？

1。比特币有没有创造价值。

比如软件就是一种无形的（虚拟的）服务，对使用者来说，可以提高生产力（Productivity）。
绘图软件可以制作图表，设计图形，画出精确的设计。会计软件可以记账，分析销售资料，分析客户群，可以用来控制库存量。这是软件创造的价值。

比特币当成货币功能的商品没有创造价值，保护隐私只是对犯罪集团和贪官有价值。网购使用信用卡，支付宝，Apple Pay等，对消费者来说反而安全，不怕被欺诈。若对方把错误的商品，有瑕疵的商品，不合格的商品寄来，消费者可以要求信用卡公司止付，提出争议，从商店的交易退还已支付的金额。商店需要证实寄或地址与信用卡注册地址是相同的，也是为了保护消费者。

俺认为99%的消费者不觉得需要填写个人资料，开设帐号，才可以网购是暴露隐私的一件事。俺认为只有想购买违禁品的极少数客户，才不愿意填写个人的简单资料。再说，一般的电商也有义务保护客户的隐私，按北美的法律是不得公开和贩卖客户的资料和购买的商品。

所以比特币保密，保护隐私对广大的消费者来说，没有益处，只有坏处。Point To Point的交易也很容易发生欺诈。Ebay就是让客户自行交易的平台，但若是发生欺诈，收到的商品不如网页的描述，EBay会要求卖方退钱。买方卖方都可以使用网名，不需要实名。这种交易可以保护部分的隐私，不需要到比特币这么绝对的隐私；买方卖方不知道对方的资料。但若牵涉到实体货物的交易，还是需要交货的地点，所以也不能绝对隐秘。只有洗钱才不用交货地点，因为这货可以是虚拟的电子猫！

贪官可以在中国隐匿购买比特币，然后可以把这比特币与美国的隐秘帐号做交易，购买虚拟的“电子猫”，价值100万美元，谁管得了？这美国的隐秘帐号是贪官在美国的帐号。钱就从中国流到美国，银行体系不会有任何记录。贪官同样可以要求商家把回扣，贿赂的钱，以比特币支付或购买某隐秘帐号的虚拟美食，虚拟别墅。

2。比特币未来可以继续创造价值吗？

许多科技和生药公司，在开始的几年，甚至10年都还是亏损，可是却能够创造价值。投资人之所以愿意买进炒高因为相信该公司有潜力，未来会创造价值，转亏为盈。这比如Amazon，在上市后的前10年，没有任何盈利。但后来就赚钱了。Amazon从开始是网路书店，演变成综合性电商，云端储存和网路商业软件提供的公司。这是继续创造价值的演变，Amazon成为美国第二大的零售业，直追全球最大的零售业Walmart。

比特币在功能上已经被区块链绑住，钱袋，保险柜不是创新，没有创造价值。分流成比特币现金，未来可能再次分流为比特币挖矿，都不是创造价值。

比特币的挖矿对整个社会其实是消耗能源，做无益处的运算。在中国，这消耗的电力，足以供应一个中型的城市每日的电力需求！工业可以使用这电力生产有用的日需品。农业可以使用这电力生产农产品。

D。 比特币的阴谋论

待完成。。。。